基本案情

　　現(xiàn)年28歲的毛某（女）和30歲的王某均系湖南省雙峰縣農(nóng)民。2009年，21歲的毛某和大她兩歲的王某結(jié)婚。因婚后毛某和婆婆關(guān)系緊張，兩人于2011年上半年離家外出打工。毛某來到漣源市打零工，王某則來到婁底市一建筑工地上幫人開塔吊車，兩人每月才能見上一次面。因嫌打工來錢太慢且聚少離多，喜歡玩電腦的他們隨即將目光盯上了“互聯(lián)網(wǎng)+”。

　　2012年11月份，王某辭職后來到毛某所在的漣源市，為掩人耳目，兩人專門在漣源市租用一住宅小區(qū)頂層樓房作為犯罪窩點。接著，毛某根據(jù)某網(wǎng)站的介紹，用虛假的開戶人信息以每張200多元的價格購買了6張不同銀行的銀行卡，40張不同地區(qū)186開頭的聯(lián)通卡和8個作案用的手機(jī)、電腦等工具。一切就緒后，兩人雇人通過公共網(wǎng)絡(luò)平臺，用“鄭州車世界”等名義注冊虛假網(wǎng)站、制作虛假網(wǎng)頁鏈接，并在上面發(fā)布“出售二手車”的虛假信息。

　　2012年11月下旬，家住新鄉(xiāng)市的秦先生準(zhǔn)備購買一輛二手車，喜歡網(wǎng)購的他就在網(wǎng)上搜索此類消息，并按照網(wǎng)站上留的電話跟“鄭州”的賣家“李老板”聯(lián)系。自稱李老板的王某接電話后對秦先生說車在新密，秦先生若真的想要，可先去新密看車再談價錢。買車心切的秦先生表示同意。幾天后，秦先生來到新密，并按照“李老板”的要求在新密市東大街一銀行給“李老板”指定的賬戶匯了24800元（含手續(xù)費50元）“誠意款”。秦先生匯完“誠意款”，給“李老板”打電話要求看車時，卻發(fā)現(xiàn)“李老板”的電話怎么都打不通。秦先生這才醒悟，當(dāng)即向新密市公安局報了案。

　　秦先生報案后，新密警方趕赴漣源市，先后將毛某和王某抓獲歸案。

　　新密市檢察院審查后認(rèn)為，被告人毛某、王某以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財產(chǎn)24750元，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。王某主動到公安機(jī)關(guān)投案，并如實供述自己的罪行，系自首，依法可從輕處罰，據(jù)此向法院提起公訴。

　　近日，經(jīng)新密市檢察院提起公訴，毛某和王某被新密市法院以詐騙罪分別判處有期徒刑7個月，并處罰金6000元；有期徒刑7個月，緩刑1年，并處罰金5000元。

　　綜合分析

　　電腦里存行騙“話術(shù)”，犯罪夫妻檔手法揭秘

　　承辦此案的新密市檢察院檢察官周星羽說，毛某、王某租房處的電腦里專門存有與網(wǎng)民聊天用的“話術(shù)”和行騙程序。

　　行騙程序一：如果有人在網(wǎng)上有購買二手車等車輛的意向，他們就會要求對方先交總價30%的定金或“誠意款”，要是受害人提出車到付款的話，他們就會反駁稱，假如將車送到后你不要的話，那么，這個費用誰來承擔(dān)呢？

　　行騙程序二：如受害人交納定金或“誠意款”費用太少，他們就會再次通知對方，稱網(wǎng)購的車別人要買，先買先得，要求受害人交納全款和購車稅。受害人如有疑問，便稱，購車納稅是常識，也是公民的義務(wù)，之前沒跟你說是以為你是知道的。

　　行騙程序三：接下來，他們會要求受害人交納一定數(shù)額的看車保證金。聲稱交納此款的理由是因為上次送車到某地，送貨人被打，車輛遭搶。如果不發(fā)生意外，保證金會在購車程序完成后全額返還。

　　行騙程序四：當(dāng)受害人將全部款項交齊后，他們就會關(guān)掉手機(jī)，棄用該號碼，并在QQ群里將受害人拉黑，使對方再也無法與其聯(lián)系。

　　通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)智能化、專業(yè)化、組織化趨勢

　　根據(jù)辦案經(jīng)驗，周星羽認(rèn)為，近年來通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)智能化、專業(yè)化、組織化趨勢，該類詐騙犯罪，人員眾多、組織嚴(yán)密、分工細(xì)致、反偵查能力強(qiáng)；作案的過程主要集中在網(wǎng)絡(luò)世界,犯罪主體與客體分離,無傳統(tǒng)痕跡物證；犯罪作案手段智能化,不法分子利用任意顯號軟件、非法改號軟件、電話捆綁轉(zhuǎn)接技術(shù)以及電話群撥、網(wǎng)絡(luò)短信群發(fā)、網(wǎng)絡(luò)電話對接等技術(shù)手段蒙騙被害人；同時詐騙種類增多，資金流轉(zhuǎn)方式越來越科技化、多樣化,被騙資金的流轉(zhuǎn)速度越來越快。從本案也能看出，這對夫妻毛某、王某分工明確，王某負(fù)責(zé)冒充車行“李老板”或送車員工，毛某負(fù)責(zé)雇人發(fā)布詐騙信息和轉(zhuǎn)賬取款。作案時間一般選擇在早上9時至12時、下午2時至5時，在這個正常工作時段實施網(wǎng)絡(luò)詐騙，成功率較高，作案窩點選在住宅小區(qū)頂層樓房，寧靜且便于逃避抓捕。如果有人把錢打入他們指定的銀行賬戶，他們會第一時間將贓款取現(xiàn)，并將電話卡和銀行卡扔掉。

　　銀行卡開卡實名制未嚴(yán)格實施，急需加強(qiáng)管理

　　新密市檢察院檢察官張耀鋒說，由于身份證丟失后無法注銷，一些犯罪分子便非法收購他人丟失的身份證或者租用、購買他人身份證，到銀行批量辦卡，再出售牟利。拿本案被告人毛某來說，她通過QQ等網(wǎng)絡(luò)聊天工具購買了6張不同銀行的銀行卡及40張不同地區(qū)手機(jī)卡，而按照中國人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，個人申領(lǐng)銀行卡實行實名制，應(yīng)當(dāng)持本人有效身份證開立，發(fā)卡銀行負(fù)有審查責(zé)任?？梢?，目前開卡實名制在一些銀行營業(yè)網(wǎng)點并沒有得到嚴(yán)格實施，一些銀行對開戶數(shù)量有考核，一張身份證可以無限制辦卡，一些銀行柜臺人員對辦卡人是否持本人身份證審核并不嚴(yán)格。

　　中國銀行鄭州隴海路支行經(jīng)理陳再謙在接受記者采訪時說，“偽實名”銀行卡被犯罪團(tuán)伙利用等情況已引起他們的重視。他們銀行已經(jīng)加強(qiáng)了開戶管理，各網(wǎng)點在辦理客戶開戶時，通過客戶身份審核及客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴(yán)格審核客戶有效身份證件，重點加強(qiáng)對異地客戶異常開戶及代理他人開戶審查，認(rèn)真對比客戶照片，關(guān)注細(xì)微差別，對可疑的進(jìn)一步核實。

　　河南財經(jīng)政法大學(xué)教授張建成認(rèn)為，落實銀行卡實名制需要銀行加強(qiáng)自律管理，在辦理開卡業(yè)務(wù)時嚴(yán)格審核；同時要強(qiáng)化責(zé)任追究機(jī)制，對存在大量“偽實名”銀行卡且被犯罪團(tuán)伙利用的銀行及分支機(jī)構(gòu)予以追責(zé)，倒逼銀行落實開卡實名制。

　　相關(guān)提醒

　　檢察官出招預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙

　　新密市檢察院檢察官郭藝輝說，廣大市民也要提高自身防范意識，以免上當(dāng)受騙，特別是在網(wǎng)購生活普及化的今天，不要輕信網(wǎng)絡(luò)上明顯低于市場價格的商品信息。

　　第一，網(wǎng)上購物盡量選擇正規(guī)網(wǎng)站，并且盡量選擇有擔(dān)保交易的商家。比如選擇有完整的交易記錄和完善的售后服務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)購平臺，盡量選擇有第三方擔(dān)保的支付平臺。

　　第二，對于大件兒昂貴物品盡量不要圖便宜在網(wǎng)上購買。俗話說貪小便宜吃大虧，雖然網(wǎng)上商家不需要交納房租水電費物業(yè)費等省去大量成本，但是如果便宜得離譜我們還是需要經(jīng)過深思熟慮的。

　　第三，在未了解網(wǎng)購商品銷售的真實情況時，不要隨意提前付款。如果在網(wǎng)上購買昂貴的大件兒物品一定要在見到賣家和商品之后才能給對方錢財。在網(wǎng)絡(luò)上不管以任何名義讓你先付款的行為都不要輕易相信。

　　郭藝輝說，希望大家都能擦亮雙眼，提高警惕和自我保護(hù)意識，不要讓犯罪分子得逞。在網(wǎng)購中發(fā)現(xiàn)有詐騙犯罪的，要第一時間選擇報警，拿起法律武器保護(hù)自己的合法權(quán)益?！　跬觖悘垊倮?/p>